Доверяй, но проверяй: Полное руководство по проверке контрагента по ИНН

В мире бизнеса, где ежедневно заключаются сотни сделок, как никогда актуальна поговорка «доверяй, но проверяй». Именно поэтому проверка контрагента перед заключением договора – это не просто формальность, а жизненно важная необходимость. В этой статье мы подробно разберем, как провести проверку контрагента по ИНН, какие инструменты использовать и на что обратить особое внимание. Начнем с того, что участились случаи мошенничества, об одном из них можно прочитать здесь. Готовы погрузиться в мир финансовой безопасности вашего бизнеса? Поехали!

«Никогда не оценивайте человека по его словам, всегда оценивайте по его делам.»

— Альберт Эйнштейн

Содержание

Почему так важна проверка контрагента?

Представьте ситуацию: вы заключили выгодный контракт, получили предоплату, и… контрагент исчез. Или, еще хуже, оказывается, что у него огромные долги, и приставы арестовывают ваши счета. Звучит страшно, правда? Проверка контрагента помогает избежать подобных неприятностей, минимизировать риски и защитить ваш бизнес от финансовых потерь.

Не стоит думать, что это касается только крупных компаний. Даже если вы – небольшой ИП, работающий с несколькими поставщиками, проверка необходима. Это как страховка, которая может спасти вас от серьезных проблем.

Что такое ИНН и почему он важен при проверке?

ИНН (Идентификационный номер налогоплательщика) – это уникальный цифровой код, присваиваемый каждой организации и индивидуальному предпринимателю в России. Он используется для учета налогоплательщиков и контроля за уплатой налогов. ИНН – это как паспорт для бизнеса.

Именно по ИНН можно получить основную информацию о компании: дату регистрации, юридический адрес, виды деятельности, информацию о руководстве и учредителях, а также проверить ее финансовое состояние и наличие долгов. Это первый и самый важный шаг в проверке контрагента.

Где и как проверить контрагента по ИНН: пошаговая инструкция

Существует множество онлайн-сервисов и государственных ресурсов, которые позволяют проверить контрагента по ИНН. Давайте рассмотрим самые надежные и эффективные:

1. Сайт Федеральной налоговой службы (ФНС)

Сайт ФНС – это официальный источник информации о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях. Здесь можно получить выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП (Единый государственный реестр юридических лиц/индивидуальных предпринимателей) в электронном виде. В выписке содержится основная информация о компании, включая ИНН, ОГРН, юридический адрес, виды деятельности и сведения об учредителях.

Как это сделать:

Перейдите на сайт ФНС России (nalog.gov.ru).
В разделе «Электронные сервисы» найдите сервис «Предоставление сведений из ЕГРЮЛ/ЕГРИП в электронном виде».
Введите ИНН контрагента и запросите выписку.
Изучите полученную информацию.

2. Сервис «Прозрачный бизнес» от ФНС

Этот сервис предоставляет более расширенную информацию о компании, чем просто выписка из ЕГРЮЛ/ЕГРИП. Здесь можно увидеть информацию о доходах и расходах компании, уплаченных налогах, численности сотрудников, а также об участии компании в других юридических лицах.

Как это сделать:

Перейдите на сайт ФНС России (nalog.gov.ru).
Найдите сервис «Прозрачный бизнес».
Введите ИНН или название компании и изучите доступную информацию.

3. Картотека арбитражных дел

Этот ресурс позволяет проверить, участвует ли компания в судебных разбирательствах. Если компания является ответчиком по многочисленным искам, это может быть признаком финансовых проблем или недобросовестности.

Как это сделать:

Перейдите на сайт «Картотека арбитражных дел» (kad.arbitr.ru).
В поисковой строке введите ИНН или название компании.
Изучите информацию о судебных делах.

4. Банк данных исполнительных производств ФССП

Здесь можно проверить наличие у компании непогашенных долгов, по которым возбуждены исполнительные производства. Это еще один важный индикатор финансовой надежности.

Как это сделать:

Перейдите на сайт ФССП России (fssp.gov.ru).
Найдите раздел «Банк данных исполнительных производств».
Выберите тип поиска (по ИНН для юридических лиц или по ФИО и дате рождения для индивидуальных предпринимателей).
Введите необходимые данные и проверьте информацию.

5. Коммерческие сервисы проверки контрагентов

Существует множество коммерческих сервисов, которые предлагают комплексную проверку контрагентов. Они собирают информацию из различных источников и предоставляют ее в удобном виде. Некоторые из них предлагают дополнительные функции, такие как мониторинг изменений в данных о компании и уведомления о важных событиях.

Примеры коммерческих сервисов:

Контур.Фокус
Seldon.Basis
СПАРК

Использование коммерческих сервисов может быть особенно полезно, если вам требуется глубокий анализ и мониторинг большого количества контрагентов.

На что обратить внимание при проверке контрагента по ИНН: чек-лист

Просто получить информацию по ИНН недостаточно. Важно правильно ее проанализировать и сделать выводы. Вот на что стоит обратить особое внимание:

Дата регистрации компании: Чем дольше компания существует на рынке, тем больше вероятность ее надежности. Компании-однодневки часто регистрируются на короткий срок и используются для мошеннических схем.
Юридический адрес: Если юридический адрес массовый (по нему зарегистрировано множество других компаний), это должно вас насторожить.
Виды деятельности (ОКВЭД): Убедитесь, что виды деятельности, указанные в ЕГРЮЛ/ЕГРИП, соответствуют тем, которые фактически осуществляет компания. Если компания занимается торговлей, а в видах деятельности указаны только услуги, это может быть признаком недобросовестности.
Информация о руководстве и учредителях: Проверьте, не являются ли руководители и учредители дисквалифицированными лицами или лицами, участвующими в других проблемных компаниях.
Финансовое состояние: Изучите информацию о доходах, расходах, уплаченных налогах и численности сотрудников. Если компания показывает убытки или имеет низкую налоговую нагрузку, это может быть признаком финансовых проблем.
Судебные дела и исполнительные производства: Проверьте наличие судебных дел и исполнительных производств. Большое количество исков и долгов – это явный сигнал тревоги.
Наличие лицензий и разрешений: Если для осуществления деятельности компании требуются лицензии или разрешения, убедитесь, что они у нее есть и что они действительны.

Таблица сравнения сервисов проверки контрагентов

Сервис	Источник данных	Стоимость	Функциональность
Сайт ФНС России	ЕГРЮЛ/ЕГРИП, данные о налогах и сборах	Бесплатно	Основная информация о компании, выписка из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, информация о доходах и расходах.
Картотека арбитражных дел	Арбитражные суды РФ	Бесплатно	Информация о судебных делах, в которых участвует компания.
Банк данных исполнительных производств ФССП	ФССП России	Бесплатно	Информация о наличии у компании непогашенных долгов, по которым возбуждены исполнительные производства.
Контур.Фокус	ФНС, Росстат, арбитражные суды, ФССП и другие источники	Платно	Комплексная проверка контрагента, мониторинг изменений в данных о компании, уведомления о важных событиях.
Seldon.Basis	ФНС, Росстат, арбитражные суды, ФССП и другие источники	Платно	Комплексная проверка контрагента, анализ связей между компаниями, прогнозирование рисков.

Пример из практики: как проверка ИНН помогла избежать проблем

Представьте, что вы – владелец небольшой строительной компании. Вам нужно закупить партию кирпича у нового поставщика. Цена привлекательная, условия выгодные. Но прежде чем заключать договор, вы решаете проверить поставщика по ИНН. Что вы обнаруживаете?

Компания зарегистрирована всего месяц назад.
Юридический адрес – массовый.
Учредитель является директором нескольких других компаний, находящихся в стадии банкротства.

Очевидно, что это – компания-однодневка, созданная для мошеннических целей. Благодаря своевременной проверке вы избежали потери денег и проблем с законом.

Проверка контрагента по ИНН – это необходимая процедура для любого бизнеса, независимо от его размера и сферы деятельности. Это позволяет минимизировать риски, избежать финансовых потерь и защитить свою репутацию. Используйте доступные инструменты и сервисы, анализируйте полученную информацию и принимайте взвешенные решения. Помните: лучше потратить немного времени на проверку, чем потом столкнуться с серьезными проблемами.

Надеемся, эта статья была полезной для вас. Удачи в бизнесе и будьте бдительны!

Подробнее